Crypto-Backed Lending Solution
Innovatives Wachstum für das Kreditgeschäft - Besicherung durch digitale Vermögenswerte
In einem Finanzsystem, das zunehmend durch digitale Vermögenswerte geprägt wird, eröffnen sich für Banken und Finanzdienstleister neue Chancen, aber auch Herausforderungen.
Klar ist: Wer langfristig erfolgreich sein will, kommt um innovative Lösungen und Produkte wie beispielsweise cryptobesicherte Kredite nicht mehr herum. Dabei handelt es sich um Kredite, die durch digital Currencies als Kreditsicherheiten gegen etwaige Ausfälle oder Rückzahlungsschwierigkeiten abgesichert werden.
Das modulare Lösungspaket Crypto-Backed Lending Solution von Sopra Financial Technology ist die maßgeschneiderte Antwort auf diese Entwicklung und ermöglicht es Ihnen, Ihr Kreditportfolio strategisch zu erweitern.
Warum ein Umdenken notwendig istCrypto-Assets: Chancen nutzen, Risiken minimieren
Cryptowährungen sind zu einem festen Bestandteil der Finanzwelt geworden und ihre Verwendung nimmt kontinuierlich zu. Das weltweite Kreditvolumen im Bereich der Ver- und Beleihung von Kryptowährungen beläuft sich aktuell auf über 36 Milliarden US-Dollar – mit weiter wachsender Tendenz. Digitale Währungen sind weltweit handelbar, hochliquide und rund um die Uhr bewertbar.
Gleichzeitig stellen sie Banken aber vor strukturelle, rechtliche und technologische Herausforderungen: So erfordern volatile Märkte Echtzeitüberwachung und flexible Besicherungsmechanismen. Die rechtlich einwandfreie Verwertung von Sicherheiten, die in Form von Krypto-Assets gestellt werden, wirft nach wie vor komplexe Fragen auf und erfordert klare regulatorische Rahmenbedingungen. Nicht zuletzt erwarten digitalaffine Kunden eine nahtlose Nutzererfahrung und neue Angebote, die digitale Vermögenswerte mit einbeziehen.
Sopra Financial Technology erfüllt alle diese Anforderungen mit einem Produkt, das regulatorische Sicherheit, Skalierbarkeit und Nutzerzentrierung in sich vereint.
Unser Angebot für SieDie Crypto-Backed Lending Solution – Ihre Eintrittskarte in den Zukunftsmarkt
Die Crypto-Backed Lending Solution ist mehr als eine technische Plattform – sie ist ein vollständiges, modular aufgebautes Lösungspaket für Finanzinstitute, die Crypto-backed Lending sicher und effizient in ihr Kreditportfolio integrieren und ihre Kreditvergabe skalieren wollen. Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick:
Individuelle Gestaltung...
...der Kreditangebote durch spezifische Konfigurationen und elektronische Übermittlung an die Kunden.
Die Konditionen wie Zinssätze, Laufzeiten und Beleihungsquoten lassen sich flexibel anpassen und auf unterschiedliche Kundensegmente zuschneiden. Damit können Institute marktspezifische Produkte entwickeln und zielgerichtet anbieten. Die digitale Übermittlung sorgt für einen schnellen und medienbruchfreien Vertragsabschluss.
Sichere Orchestrierung...
...zwischen Kreditgeber und Crypto-Verwahrer bei Hinterlegung und Sperrung der digitalen Vermögenswerte.
Die systemseitige Steuerung gewährleistet eine nahtlose Abstimmung aller beteiligten Parteien und Prozesse. Digitale Assets werden zuverlässig hinterlegt, gesperrt und bei Bedarf liquidiert - automatisiert und nachvollziehbar. Damit wird die Sicherheit der hinterlegten Sicherheiten jederzeit gewährleistet.
Monitoring...
... der erforderlichen Transaktionen sowie der Kreditauszahlung in Fiat-Währung.
Alle relevanten Zahlungsflüsse und Crypto-Transaktionen werden in Echtzeit überwacht und dokumentiert. Das Monitoring ermöglicht eine transparente und revisionssichere Nachvollziehbarkeit sämtlicher Geschäftsvorfälle. So behalten Institute jederzeit die Kontrolle über offene Positionen und Zahlungsströme.
Erstellung und Archivierung...
...der erforderlichen Verträge.
Die Vertragserstellung erfolgt automatisiert über Schnittstellen auf Basis individuell konfigurierter Kreditangebote und Kundendaten. Alle Vertragsdokumente werden revisionssicher im Kundensystem archiviert und sind jederzeit digital abrufbar – für maximale Effizienz, Compliance und nahtlose Prozesse.
LTV-Überwachung...
...mit automatisierter Kundenbenachrichtigung und Liquidationslogik.
Der aktuelle Loan-to-Value (LTV)-Wert wird kontinuierlich überwacht und mit den vereinbarten Beleihungsgrenzen abgeglichen. Bei Erreichen kritischer Schwellen erfolgt eine automatisierte Kundeninformation mit Handlungsoptionen. Wird der Grenzwert unterschritten, greift die hinterlegte Liquidationslogik, um die Risiken für den Kreditgeber zu minimieren.
Warum Sopra Financial Technology der richtige Partner istErfahren. Regulierungskonform. Zukunftsorientiert.
Mit über 40 Jahren Erfahrung in der Finanz-IT ist Sopra Financial Technology ein verlässlicher Partner für Innovationen im regulierten Umfeld. Wir denken Compliance mit – von Pfändungserklärungen bis hin zu Meldewesen und Dokumentation. Unsere Stärke liegt in der Verbindung von Fachwissen, regulatorischer Tiefe und technischer Umsetzungskompetenz.
Als Teil des europäischen Netzwerks der Sopra Steria Group profitieren Sie zudem vom Zugang zu zukunftsweisenden Entwicklungen wie der umfassenden Plattformlösung Sopra Crypto Solutions (SCS), die derzeit entwickelt wird.
Der nächste SchrittStarten Sie mit einem Produkt, das Wirkung entfaltet
Sie möchten in die Welt des Crypto-Backed Lending einsteigen – schnell, sicher und innerhalb eines klaren regulatorischen Rahmens? Die Crypto-Backed Lending Solution ist die Chance, Ihr Portfolio strategisch zu erweitern und digitale Assets in nachhaltige Wertschöpfung zu verwandeln.
Kontaktieren Sie uns – wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.
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