Künstliche Intelligenz im Finanzsektor: Vom Pilotprojekt zum Wettbewerbsvorteil

Warum jetzt der richtige Zeitpunkt ist, KI strategisch zu verankern – und wie Banken, Versicherer und Leasinggesellschaften davon profitieren können. 

Der Handelsblatt Bankengipfel 2025 hat gezeigt: Die Finanzbranche ist bereit für den nächsten Schritt. Künstliche Intelligenz (KI) ist längst mehr als ein Experimentierfeld – sie wird zum strategischen Werkzeug für Effizienz, Resilienz und Kundennähe. Doch zwischen Hype und Realität liegt ein anspruchsvoller Weg, den es klug zu gestalten gilt. 

Vom Experiment zur Wertschöpfung: Wo KI heute echten Nutzen stiftet 

Viele Institute haben erste Erfahrungen mit KI gesammelt, etwa in Form von Chatbots oder Co-Pilots. Doch die wirklich transformative Kraft entfaltet sich dort, wo KI nicht nur automatisiert, sondern Prozesse neu denkt. 

Ein Beispiel: Beim Onboarding neuer Kund:innen setzen einige Banken bereits auf sogenannte „Agentic KYC“-Lösungen. Diese KI-Agenten prüfen Dokumente, erkennen Auffälligkeiten und stoßen Folgeprozesse an – in Echtzeit, regelkonform und skalierbar. Das spart nicht nur Zeit, sondern erhöht auch die Qualität und Sicherheit der Prüfung. 

Auch in der Kundenberatung zeigt sich das Potenzial: KI-gestützte Assistenten liefern Berater:innen aktuelle Marktanalysen, individuelle Kundenprofile und passende Investmentideen direkt ins Gespräch. So entsteht ein neues Beratungserlebnis – persönlich, datenbasiert und effizient. 

Und mit Blick auf regulatorische Anforderungen wie DORA oder den EU AI Act helfen intelligente Tools dabei, Risiken frühzeitig zu erkennen, Reports automatisiert zu erstellen und Compliance-Anforderungen zuverlässig zu erfüllen. 

Was KI für Finanzdienstleister wirklich leisten kann 

Der Nutzen von KI geht weit über Effizienzsteigerung hinaus. Richtig eingesetzt, wird sie zum strategischen Hebel: 

• Risikomanagement: KI erkennt Muster, die menschlichen Analysten entgehen – und ermöglicht proaktive Steuerung. 

• Regulatorik: KI unterstützt bei der Einhaltung komplexer Vorgaben, etwa durch automatisierte Dokumentation und Monitoring. 

• Kundenerlebnis: Personalisierte Services, schnelle Reaktionszeiten und intelligente Beratung schaffen Vertrauen und Differenzierung. 

• Innovation: Neue Produkte und Services lassen sich schneller entwickeln, testen und skalieren. 

Grenzen kennen, Verantwortung übernehmen 

Trotz aller Chancen bleibt der produktive Einsatz von KI anspruchsvoll. Die größten Herausforderungen liegen in der Balance zwischen Innovation und Sicherheit: 

• Regulatorische Klarheit: Der EU AI Act, DORA und nationale Vorgaben wie BaFin-Rundschreiben setzen klare Rahmenbedingungen. KI muss nachvollziehbar, auditierbar und ethisch vertretbar sein. 

• Cybersecurity: KI-Systeme sind anfällig für Manipulation und Datenlecks. Ohne robuste Sicherheitsarchitekturen drohen Reputations- und Compliance-Risiken. 

• Governance und Shadow AI: Wenn Mitarbeitende auf private Tools zurückgreifen, weil es keine offiziellen Lösungen gibt, entstehen Governance-Lücken und Datenschutzprobleme. 

Die zentrale Frage lautet: Wie gelingt der sichere, skalierbare und regulatorisch konforme Einsatz von KI – ohne Innovationskraft zu verlieren? 

KI mit Substanz und Verantwortung 

Bei Sopra Financial Technology begleiten wir Finanzdienstleister auf dem Weg zur strategischen KI-Nutzung. Unsere Lösungen sind darauf ausgelegt, Innovation und Governance in Einklang zu bringen: 

• Wir entwickeln plattformbasierte Services, die regulatorische Anforderungen wie DORA und den EU AI Act von Beginn an berücksichtigen. 

• Unsere Architekturen sind multi-cloud-fähig, resilient und auditierbar, für maximale Flexibilität und Sicherheit. 

• Wir setzen auf Partnerschaft statt Pilotprojekte: Studien zeigen, dass KI-Initiativen mit Technologiepartnern doppelt so erfolgreich sind wie reine Inhouse-Projekte. 

Ob Agentic KYC, KI-gestützte Beratung oder Compliance-Automatisierung – wir helfen dabei, aus Ideen echte Lösungen zu machen. 

KI strategisch denken – jetzt ist der richtige Zeitpunkt 

Der diesjährige Bankengipfel hat gezeigt: Die Branche ist bereit. Die Technologien sind da. Die regulatorischen Leitplanken werden klarer. Was jetzt zählt, ist Umsetzungskraft – mit den richtigen Partnern, der passenden Architektur und einem klaren Zielbild. 

Lassen Sie uns gemeinsam gestalten. 
Ob Sie erste Schritte mit KI gehen oder bestehende Initiativen skalieren möchten – wir stehen Ihnen als Partner zur Seite. 

Haben Sie Fragen? Unsere Experten beraten Sie gerne.

Kontaktieren Sie uns!